 |
|
發行期數：第 649 期
:::
 |
金融業要提升打詐執行力
來源：工商時報網
文／林書立（警察大學政策博士候選人） 據工商時報8月2日報導，全球科技產業研查機構Omdia的「全球銀行金融犯罪防治平台調查」指出，打擊金融犯罪首應關注「因詐欺事件所導致客戶的資產與個資損害」，以及無法抵制詐欺所導致的品牌形象損失。無獨有偶，8月3日澳洲消費者保護委員會（ACCC）也正式授權銀行業得制定金融業打擊詐騙準則，這項授權將促成澳洲銀行業協會 （ABA） 及其成員，參與討論製定行業標準，以預防、檢測這些破壞個人與企業用戶的詐騙行為。 隨著網路與資通科技的發展，詐欺手法也越來越精細，而且難以立即辨別，有關詐欺的金額攔阻，成為金融業守護客戶權益之最重點。過去歐美運用金融科技（FINTECH）設法於事後追回被騙金額的模式，不僅耗費人力物力，也難以有效追回，因此對於詐欺金額的移轉必須改以事前進行阻攔。 澳洲最近公布，財政年度2022年5月止，詐欺損失金額達31億澳幣，又比前一年增加了80％。也因此澳洲於今年7月宣布於ACCC底下，再成立一個新的國家反詐騙中心National Anti-Scam Centre，以全面整合政府、執法部門和民營部門共同打擊詐騙。這是澳洲繼2022年3月份於聯邦警察署之下成立聯合打擊犯罪協調中心，更是繼2021年由澳洲數位網路安全部ACSC及通訊局ASD推動網路受理詐欺報案後，針對詐欺犯罪再次提出的新策略。 網路詐欺的可怕不僅僅造成財物損失，更因為造成被害人畢生積蓄付之東流，對被害者生活產生毀滅性影響。因此，各國已開始運用AI和機器學習的技術，進行異常金流分析，提高事先偵測詐欺活動的能力，分析金融犯罪的新型態，澳洲ACCC副主席卡特里奧娜 （Catriona Lowe） 表示，詐騙氾濫帶給消費者和企業重大損害，而銀行業在打擊詐騙和挽回損失方面具重要關鍵。 政府、執法部門和私營部門之間的協調合作，更是打擊日益複雜的詐騙犯罪的重點，故授權所有ABA銀行成員，定期就異常帳戶偵測資料與措施提出報告，採取嚴格措施來管理銀行的風險，澳洲聯邦政府最近還宣布，將在短期內邀請銀行、電信公司、社交媒體平台和其他機構一起討論有關跨行業準則的立法。 無論是各國金融業運用AI與機器學習降低管理風險的模式，或是澳洲授權銀行業研議偵測異常帳戶資料之交流，以及將針對於網路詐欺進行跨部會與跨產業的立法整合討論方向，允值觀察效法，不僅可以打擊詐欺，更可以提升我國銀行界在全球風險競爭下的執行力與企業形象。 敬邀參加112年08月份台商張老師「中、南部」現場預約駐診諮詢服務， 敬請事先報名才能保留座位，歡迎踴躍參加 ＊台商張老師季刊自103年起轉為「月刊」發行囉！有需要的朋友可填寫索閱登記表喔！ 詳情請至以下網址：https://www.chinabiz.org.tw/Ads/ShowC?id=34 |
行政院大陸委員會經濟處 台商服務窗口專線：02-23975955 (上班時間：平日9:00~18:00)